您所在的位置： 首页  >  风险提示

【风险提示】警惕四类电信网络诈骗

发布时间 ：2021/08/10 | 来源 ：信用中国 | 专栏 ： 风险提示

8月5日，记者从中国人民银行衢州市中心支行获悉，今年上半年，我市银行机构共堵截电信网络诈骗案件93起，挽回群众损失1683.83万元，有效保护了客户资金安全。其中，以海外包裹缴纳保证金、投资、网贷、冒充客服及政府工作人员等名义实施诈骗最为多见。

　　记者采访梳理了上述这四类电信网络诈骗案例，希望广大群众遇到这四类情景提高警惕，捂住钱袋子。

　　警惕海外寄来“贵重包裹”的骗局

　　1月5日中午12点，一名女士走进泰隆银行龙游湖镇支行营业大厅要求汇款，该行员工按照惯例询问汇款用途。该女士表示对方是在全民K歌APP上认识的朋友，认识才一个月。这引起了该名银行员工的警觉，便马上联系营业经理至现场进一步了解情况。营业经理一对一与客户进行了面谈，终于了解了事情的来龙去脉。原来，这一个月对方（微信名王伟）在全民K歌APP上经常与该女士互动，声称自己是部队军官，长期在利比亚工作，目前有40万元美金需要寄到中国，但其家人都已不在世，出于对该女士的信任，想让她代保管这笔钱，但是接收这个海外包裹需要交2万元的保证金。

　　该女士想着这一个月来两人互动的情谊，决定帮这个忙，于是才来银行汇款。营业经理了解情况后，马上阻止客户汇款并表示这就是电信网络诈骗。为了让客户信服，营业经理在网上搜索了相似的案例资料，并详细向该女士讲解了电信网络诈骗违法犯罪惯用手法、作案方式等知识，最终该女士意识到自己确实是被骗了，没有汇款。

　　中国人民银行衢州市中心支行工作人员提醒，在网上利用社交软件进行聊天的时候要保护好自己的隐私，涉及到钱财的时候要多留几个心眼，守好初心，就不会掉进骗子设计的陷阱里。

　　警惕掉入“高收益”网络投资平台陷阱

　　1月20日上午11点10分，客户朱女士来到浙商银行衢州分行营业网点，准备汇款5万元至王某在工商银行的账户。经办柜员询问是否认识对方及汇款用途时，客户回答“也算认识”，但对汇款用途回答含糊。

　　经该行经办柜员反复询问后得知，朱女士打算在壹心基金投资有限公司购买理财产品，王某是该公司员工。经办柜员认为理财投资款转账给个人明显不合常理，进一步了解发现，朱女士经朋友介绍加入了一个高收益理财微信群，并加了群主为好友，而该群主就是王某。王某为其推荐的理财产品，1万本金每月可以得到保底520元的收益，90天理财产品收益可高达本金的30%。柜员将投资风险告知客户，提醒其可能遭遇电信网络诈骗，并向朱女士介绍了防范电信网络诈骗的知识，建议客户与家人商量后谨慎投资。经柜员再三劝说，客户最终放弃转账，并对柜员的提醒表示感谢。

　　中国人民银行衢州市中心支行工作人员提醒，不要被高利率迷惑，切勿相信只赚不赔的“买卖”，避免落入投资理财诈骗陷阱。同时，不要轻信互联网平台上陌生人发布的荐股、释放内幕消息等信息，不要加入所谓的“投资群”；不要轻易下载陌生人推荐的、无法验证是否合法合规的理财APP，更不要向平台注资，因为这极可能是骗子搭建的非法钓鱼网站，更不要向陌生的个人账户、微信、支付宝账户汇款转账。

　　警惕“网贷”骗局

　　3月10日下午2点多，一位中年男子来到中国银行衢州分行营业部办理开通手机银行业务。开通完成后，大堂经理协助其激活手机银行时，客户翻出微信聊天记录，展示给大堂经理一个农行卡号，想要大堂经理帮助其转账4998元到该账户。

　　大堂经理照例询问客户是否认识对方，客户表示，他是在网上认识对方的，大堂经理顿生警觉，立即询问转账原因。客户称其申请了“360网贷”，网贷工作人员要求其在银行卡上存15000元保证金并扣划，之后会返还客户。现要求客户再次转款4998元完成验证，如此往复三次就可放款5万元。经了解，客户来银行网点之前，已经被对方通过骗取验证码方式划走15000元。

　　大堂经理得知情况后，凭经验明确告知客户此为电信网络诈骗，并建议客户联系网贷人员，要求退回之前款项。但网贷人员态度强硬，反问客户是否碰到劝阻或者接到电话，并声称因客户原因中止贷款造成了很大麻烦，不可能退钱，在客户说要报警以后更是态度嚣张地辱骂客户并挂断电话。客户幡然醒悟，明白自己遭遇了电信网络诈骗。该行工作人员马上协助客户拨打96110和110进行报案，并打印客户转账流水用作报案材料。

　　中国人民银行衢州市中心支行工作人员提醒，市民如需贷款，请选择正规渠道，不要被“高额贷款低额利率”等广告所迷惑。同时，要加强保密意识，不轻易透露自己及家人身份、银行卡信息，不要向对方汇款、转账，更不能向他人提供收到的验证码。如遇被骗，应立即报警，民警会根据实际情况采取相应措施紧急止付，最大限度挽回损失。

　　警惕冒充“银行工作人员”实施诈骗

　　5月21日中午，一老年客户急匆匆来到柯城农商银行五十都丰收驿站，拿出一张银行卡和一张写有账号的纸条，要求马上取现8928元，并尽快把这些钱汇到该账号。工作人员询问客户汇款的原因。客户称杭州的一家银行工作人员电话告知其儿子有几万元欠款，若12点前还没还款，就要报警移送到司法机关。

　　工作人员安抚该客户，让其先联系儿子，了解是否有欠款一事。但正好这时候，他儿子联系不上，客户越发着急，不听劝阻，执意要先汇款。经过近20分钟劝导，客户终于同意先不汇款，等待其儿子回电。大约1小时后，客户儿子终于回电，他儿子在某银行是有欠款，但并没到还款时间。他儿子打电话给某银行进行核实，某银行工作人员表示，并未给其父亲打电话。客户这才恍然大悟，意识到这是电信诈骗，并放弃汇款。

　　中国人民银行衢州市中心支行工作人员提醒，若接到涉及银行账户信息、转账、汇款等问题的QQ、电话或短信，不要轻信，应及时与开户行或银行官方客服电话取得联系，进行核实确认。

信用中国 | 2021/08/10

文章搜索